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文|银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)有朋友问,有没有可能遇到经济低迷,指数跌回到1000点呢,现在还能投资吗?其实不用特别担心的。市场波动有一定范围首先,即便出现市场大幅波动,也始终是有一定范围的,不会一下子跌到最开始的位置。比如说中证
文 | 银行螺丝钉 (转载请获本人授权,并注明作者与出处)
有朋友问,有没有可能遇到经济低迷,指数跌回到1000点呢,现在还能投资吗?
其实不用特别担心的。
市场波动有一定范围
首先,即便出现市场大幅波动,也始终是有一定范围的,不会一下子跌到最开始的位置。
比如说中证全指,从2004年的1000点起步,目前回到5星级,是4700多点的位置。如果再考虑上分红,中证全指是在六七千点。
2022年4月份5.4星级,市场最低点的时候,中证全指跌到了4300点左右。
所以哪怕是出现熊市5星级这样的波动,也就是跌到4000多点,不会回到当年1000点的位置。
其实观察每次熊市,指数最底部的点数还是逐渐提高的。
因为指数=估值*盈利。
上市公司长期盈利还是增长的,时间拉长后,也会推动每一次熊市底部的点数逐渐提高。
资产价值会给股价托底
指数背后的这些上市公司,只要长期盈利,那赚到的钱就可以投入生产,拥有更多的资产。
这些资产,会对公司的股价产生一定的托底作用。
举个例子。
比如说假定某个单位里有两个员工。
第一个员工是刚上班两三年的年轻员工;第二个员工是一个工作了20年的老员工。
假定从入职的第一天开始,他们都是1万块钱的工资。平时工资发下来,都是存在银行。
这种情况下,老员工工作了20年,银行里积累了一笔非常庞大的家庭资产。
而新员工只工作了两三年,他的手里边,资产并没有太多。
假设这两个员工被裁员,接下来都没找工作。
新员工可能未来几年的时间,就把自己两三年的积蓄给消耗光了。
但是老员工手里积累了特别多的资产,他就很难在短短几年的时间里,把他20年的积累都给消耗光。
所以上市公司,资产不会一下跌回几十年前的价格,也是一样的道理。
因为上市公司也在持续赚钱,它赚到的钱会置办资产,比如土地、房子、人力资产等。
这些各种各样的资产,本身是有价值的,不可能一下子都不值钱了。
因此我们看到,即便股价会涨涨跌跌,但它的波动会有限度。
上市公司所拥有的这些资产的价值,会给它的股价形成一个托底。
短期低迷反而是投资机会
其实,如果经济短期出现了低迷,反而会给我们带来投资机会。
比如A股过去每次出现5星级,都是股票类品种投资的绝佳阶段。
(1)2013年5星级,之后就是2014-2015年的大牛市。
A股在一年时间里上涨了两倍多。
2015年是中小盘牛市,很多中小盘指数基金,上涨幅度更高。
到2015年上半年,大部分指数都达到高估止盈的阶段了。
(2)2018年底的5星级,之后迎来了2019-2020年的白马股牛市。
消费行业是这一轮牛市的领头羊。医药、科技类品种其次。
主要是大白马上涨,2018年5星级,当时投资比例最高的基本面120、基本面60指数,后来就涨到了高估。消费、医药后来也涨到了高估止盈。
(点击图片,放大查看)
所以经济低迷、市场下跌,是伴随着短期的痛苦,但往往也会带来机会。
总结
在投资的时候,不用担心遇到经济低迷,一下子跌没了。
因为背后的上市公司,长期盈利还是增长的,积累的资产也都有价值。
假设中证全指一下子跌回到1000点或更低,意味着茅台、招商银行、平安这些头部的上市公司,变成是白送的了。
我们可以用几万块钱轻松就把茅台、招商银行买下来,让几万个员工给我们打工。
这是不可能发生的。
所以经济短期低迷,是不用担心的。这时反而是投资的好时机。
能够用更便宜的价格,积累到更多的股票份额。
目前市场在进入5星级,是很便宜的阶段。
如果有长期3-5年以上不用的闲钱,并且能承受一定波动,可以考虑投入到主
动优选投顾组合或指数增强投顾组合。
只要背后上市公司盈利持续增长,最终也会推动股市上涨的,到时收益也就水到渠成了。
好品种+好价格+长期持有=好收益。
作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)
PS:对指数基金感兴趣的朋友,欢迎阅读《指数基金投资指南》和《定投十年财务自由》。
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